Dokument ten stanowi pomoc w skonfigurowaniu poprawnego procesu wymiany danych modułu e-Przelewy (zlecenia przelewów oraz wyciągi bankowe) z serwisami bankowości elektronicznej. Wyszczególnione zostały formaty wymiany danych używane do komunikacji z obsługiwanymi bankami. Opisane zostały wymagane ustawienia w serwisie bankowości elektronicznej oraz w systemie Windows.
Serwisy bankowości elektronicznej banków różnią się pomiędzy sobą zarówno wyglądem jak i sposobem obsługi. Banki często dokonują zmian w wyglądzie i działaniu swoich serwisów. Aktualnych instrukcji importu zleceń przelewów oraz eksportu wyciągów z serwisów bankowości elektronicznej należy szukać w dokumentacji udostępnionej przez banki.
Ustawienia systemu Windows
W celu prawidłowej obsługi kwot wymagane jest ustawienie symbolu dziesiętnego na przecinek w Ustawieniach regionalnych systemu Windows.
Ustawienia modułu e-Przelewy
Poniżej opisano ustawienia mające wpływ na wymianę danych z systemami bankowości elektronicznej.
Łączenie operacjami bankowych z przelewami
Przelew zapisany w module e-Przelewy uzyskuje status zrealizowany w momencie, gdy moduł uzyska informację zwrotną z banku, że zlecony przelew został zrealizowany. Dzieje się to podczas wczytywania wyciągu bankowego i łączenia zlecenia przelewu z wykonaną operacją bankową.
Moduł e-Przelewy umożliwia trzy sposoby łączenia operacji bankowych z przelewami. Sposób łączenia zależy od wybranej definicji systemu bankowego:
•Bez dopisku REF – łączenie operacji wykonywane jest automatycznie jeśli system bankowy obsługuje taką możliwość,
Systemy bankowości elektronicznej zwracające numer referencyjny umożliwiają automatyczne połączenie operacji bankowych na wyciągu z wykonanymi przelewami (uaktywnienie tej funkcjonalności może wymagać wydania dyspozycji w banku). Aby korzystać z obsługi numerów referencyjnych przez system bankowości elektronicznej należy wybrać definicję systemu bankowego bez dopisku REF w nazwie np.:
 |
•Z dopiskiem REF – łączenie operacji wykonywane jest automatycznie wykorzystując numer referencyjny dodawany do tytułu przelewu,
Definicje systemów bankowych zawierające dopisek REF umożliwiają połączenie operacji bankowych z wykonanymi przelewami za pomocą numeru referencyjnego dodanego przez program e‑Dokumenty do tytułu przelewu.
 Numery referencyjne nie są wyświetlane w programie e-Dokumenty, ale są widoczne w systemie bankowości elektronicznej i mogą powodować skrócenie oryginalnego tytuł przelewu tak aby zmieścił się numer referencyjny. Maksymalna długość tytułu przelewu to najczęściej 140 znaków (125 znaków treści tytułu + 15 znaków numeru referencyjnego). |
•Ręczny.
Gdy wykorzystywana jest definicja systemu bankowego bez dopisku REF, a bank nie obsługuje przekazywania numerów referencyjnych operacje bankowe nie są łączone automatycznie z przelewami.
Aby samodzielnie połączyć operacje bankowe z przelewami: 1.Otwórz panel dokumentów Przelewy. 2.Z menu podręcznego dla wybranego przelewu wybierz polecenie Powiąż z operacją bankową. 3.W oknie Wybór elementu: Operacje bankowe wybierz operację bankową. 4.Kliknij przycisk Użyj. |
W przypadku systemów bankowych nie wspierających automatycznego łączenia operacji bankowych z przelewami można skorzystać z systemu bankowego z dopiskiem REF lub zaznaczyć parametr REF aby umieszczać numer referencyjny w tytule przelewu.
Parametr Biała Lista dostępny jest dla systemów bankowych oferujących weryfikację numery NIP kontrahenta z białą listą podatników VAT. Gdy parametr jest zaznaczony do przelewy dołączany jest numer NIP kontrahenta.
Paczki przelewów
W module e-Przelewy polecenia przelewu przygotowywane są w formie Paczek, w jednym pliku przesyłanych jest wiele zleceń przelewów o tym samym id paczki. W definicji systemu bankowego można określić maksymalną liczbę przelewów w jednej paczce.
W związku z tą formą przygotowywania plików, w serwisie bankowości elektronicznej, należy korzystać z operacji importu w postaci Paczek.
Katalog zapisu wysłanych paczek przelewów
Wysłanie zlecenia przelewu z modułu e-Przelewy tworzy plik paczki przelewów. Tak przygotowany plik należy zaimportować w serwisie bankowości elektronicznej. Paczki zapisywane są w domyślnym katalogu dla danego rachunku bankowego.
Aby sprawdzić jaki jest domyślny katalog zapisu paczek przelewów dla wybranego rachunku bankowego:
1.Otwórz panel Ustawienia > Rachunki bankowe.
2.Wybierz rachunek bankowy.
3.Domyślny katalog zapisu przelewów podany jest w polu Folder przelewów.
Ustawienia systemu bankowości elektronicznej
Każdy z systemów bankowości elektronicznej posiada swoją specyfikę i jego obsługa może ulegać zmianie. W związku z tym szczegółowych instrukcji konfiguracji i przeprowadzenia importu/eksportu należy szukać w dokumentacji banku.
W dalszej części tego rozdziału opisane zostały istotne ustawienia wymiany danych mogące wystąpić w systemach bankowości elektronicznej.
Strona kodowa i format pliku
Wybrana w serwisie bankowości elektronicznej strona kodowa odpowiada za prawidłowe odczytywanie polskich znaków w treści przekazywanych dokumentów zarówno przy zlecaniu przelewów jak i pobieraniu wyciągów bankowych.
Informacja o stronach kodowych wykorzystywanych przez poszczególne formaty:
Paczki
Jeśli system bankowości elektronicznej oferuje taką możliwość, w ustawieniach importu przelewów należy zaznaczyć, że jest to Paczka.
Nazwa importowanej paczki
Niektóre systemy bankowości elektronicznej wymagają nazwania importowanej paczki. Może to być dowolna nazwa pozwalająca na późniejszą identyfikację płatności.
Referencje własne
Jeżeli konfiguracja eksportu wyciągu posiada ustawienie umożliwiające dołączenie referencji własnych (np. w banku PKO BP):
•zaznacz je jeśli korzystasz z definicji systemu bankowego bez dopisku REF,
•odznacz je jeśli korzystasz z definicji systemu bankowego z dopiskiem REF.
Pobieranie wyciągów
Wyciągi powinny być pobierane z serwisu bankowości elektronicznej osobno dla każdego rachunku bankowego.